كيف يمكنني التعرف على كشوف الحسابات البنكية المزيفة؟

يمكن التعرف على كشوف الحسابات المصرفية المزيفة عن طريق التأكد من صحة البيانات مع البنك ، وفحص المستندات الفعلية عن كثب وطلب المستندات الأصلية. يحاول بعض الأشخاص ارتكاب عمليات احتيال باستخدام كشوف حسابات بنكية مزورة عند التقدم للحصول على قرض ، بينما ينشئ آخرون كشوف حسابات مصرفية مزيفة للتستر على الاختلاس أو السرقة ، وفقًا لـ IAG Forensics and Valuation.



إذا كان هناك أي شك فيما يتعلق بصحة كشف الحساب المصرفي المقدم من قبل المقترض ، فمن المهم تأكيد دقة المستند مع البنك الأصلي ، كما ينصح موقع Investment at People. غالبًا ما تحتوي كشوف الحسابات المصرفية على علامات يمكن تحديدها والتي قد يتجاهلها المزور. البيانات المصرفية التي تمت طباعتها على جهاز الكمبيوتر موضع شك بشكل خاص ، حيث قد يكون الشخص الذي يرتكب الاحتيال قد قام بتغيير أو حذف الإدخالات. يجب فحص البيانات التي يتم إنشاؤها بواسطة الكمبيوتر عن كثب بحثًا عن التناقضات في وجه الكتابة أو جودة الطباعة أو اللون. من المحتمل أن تكون البيانات المصرفية الأصلية مطوية كنتيجة للبريد من البنك. يشير الاستثمار في People إلى أن الشركة التي ربما تكون قد تلقت كشوف حسابات مصرفية مزيفة تطلب من البنك الأصلي تقديم نسخ من الكشوف لمزيد من الأمان.

يوضح المستشار أن الوسطاء والمحاسبين والمقرضين يرتكبون أحيانًا الاحتيال عن طريق تغيير المستندات المصرفية. يمكن أن يشمل الاحتيال مجموعات من المشاركين في الأسواق المالية في التواطؤ. لكن أكثر من 90 في المائة من جميع حالات الاحتيال على الرهن العقاري هي نتيجة الإهمال نيابة عن المقترض أو السمسار ، كما قال جون دينوفان من جادنز ، نقلاً عن المستشار.